Credit Suisse Services AG hat einen Deal mit US-Regulierungsbehörden abgeschlossen, der vorsieht, dass das Unternehmen insgesamt 511 Millionen US-Dollar zahlen wird, einschließlich Verzichtserklärungen, nachdem es sich schuldig bekannt hat, sich verschworen zu haben, Milliarden von Offshore-Konten wohlhabender US-Steuerhinterzieher zu verbergen. Dies ist der zweite Deal in 11 Jahren für Credit Suisse, nachdem es sich 2014 schuldig bekannt hatte, vermögenden US-Kunden geholfen zu haben, Geld vor dem IRS zu verstecken. Die Bank verschmolz im Mai 2024 mit der UBS Group AG.
Ein Dienstleistungsunternehmen von Credit Suisse hat sich am Montag in einem langjährigen System schuldig bekannt, das wohlhabende US-Konten vor den Behörden versteckt hat, so das Justizministerium.
Zwischen 2010 und Juli 2021 hat Credit Suisse AG zusammen mit seinen Mitarbeitern und ultra-reichen US-Kontoinhabern einen Plan ausgeheckt, um das Geld und die Vermögenswerte zu verbergen, die sie bei der Schweizer Bank hielten, so die Behörden. Dadurch konnten die US-Kunden der Bank angeblich Steuern vermeiden, während Credit Suisse ihnen half, indem sie private Bankdienstleistungen anbot, so die Vereinbarung.
„Unter anderem haben Banker bei Credit Suisse Aufzeichnungen gefälscht, fiktive Spendenunterlagen verarbeitet und mehr als 1 Milliarde Dollar an Konten ohne Nachweis der Steuerkonformität betreut“, so das Justizministerium in einer Erklärung.
Das Geständnis erinnert an den Deal der Schweizer Bank mit den Behörden im Jahr 2014, bei dem Credit Suisse mit 2,6 Milliarden Dollar für die Unterstützung von US-Steuerzahlern bei der Einreichung falscher Steuererklärungen bestraft wurde. In dieser Vereinbarung wurde Credit Suisse aufgefordert, Programme zur Gewährleistung der Einhaltung von US-Gesetzen zu implementieren. Die Behörden sagten am Montag, dass Credit Suisse in den Jahren seitdem „neue Verbrechen begangen und sein Plädoyerabkommen vom Mai 2014 mit den Vereinigten Staaten gebrochen“ habe.
Zwischen 2014 und Juni 2023 hielt Credit Suisse AG Singapur unerklärte Konten für wohlhabende Amerikaner mit Bargeld und Vermögenswerten im Wert von mehr als 2 Milliarden Dollar, so die Behörden. Im Jahr 2023 entdeckte UBS nach dem Beginn des Fusionsprozesses von Credit Suisse und UBS die Konten bei Credit Suisse AG Singapur. UBS fror sie ein, führte eine Untersuchung durch und gab Informationen an das Justizministerium weiter. In einer Erklärung sagte UBS, dass es erwartet, für seine Zusammenarbeit eine finanzielle Gutschrift zu erhalten.
Der Schweizer Bankenriese feierte am Montag die Lösung dessen, was er als „ein weiteres Erbe von Credit Suisse“ bezeichnete.
„UBS war nicht am zugrunde liegenden Verhalten beteiligt und hat null Toleranz gegenüber Steuerhinterziehung“, sagte die Bank in einer Erklärung. UBS selbst schloss 2009 eine Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung mit US-Regulierungsbehörden wegen Verschwörung zur Betrügerei der USA durch Behinderung der IRS-Einziehung. Die Bank stimmte zu, 780 Millionen Dollar an Geldstrafen, Strafen, Zinsen und Wiedergutmachung zu zahlen.
Laut der Securities & Exchange Commission hat UBS weltweit etwa 6,2 Billionen Dollar an Vermögenswerten, und 2 Billionen Dollar davon wurden bis zum 30. September 2024 in den USA verwaltet. In ihrem diesjährigen Jahresbericht kam die UBS Group-Geschäftsleitung zu dem Schluss, dass es aufgrund von Problemen mit Credit Suisse zum Jahresende 2024 eine wesentliche Schwäche bei den internen Kontrollen über die Finanzberichterstattung gab.
UBS sagte, dass obwohl Credit Suisse kein eigenständiges juristisches Wesen mehr war, viele seiner Buchungs-, Rechnungs- und Risikomanagementsysteme noch in Betrieb waren. Da im Jahr 2024 die Migrationsbemühungen noch im Gange waren, „hat das Management den Schluss gezogen, dass es zum 31. Dezember 2024 eine wesentliche Schwäche bei der internen Kontrolle über die Finanzberichterstattung gibt“, so die UBS in ihrem Jahresbericht.
Diese Geschichte wurde ursprünglich auf Fortune.com vorgestellt.