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Die britische Finanzaufsichtsbehörde steht kurz davor, ihren umstrittenen Plan weitgehend aufzugeben, mehr Unternehmen zu „benennen und zu beschämen“, die sie untersucht, und markiert eine bedeutende Kehrtwende, nachdem die Behörde unter zunehmendem Druck stand, die Politik zu streichen.
Die Financial Conduct Authority plant, am Mittwoch bekannt zu geben, dass ihr Vorschlag, einen neuen öffentlichen Interessentest anzuwenden, ob mehr Unternehmen unter Untersuchung veröffentlicht werden sollen, verworfen wurde, so informierte Personen. Stattdessen hält sie an ihrem bestehenden strengeren „außergewöhnlichen Umstände“ -Test fest.
Es handelt sich um eine bedeutende Umkehr für den britischen Regulierer, der einen heftigen Gegenwind aus der City und Kritik von Regierungsbeamten erfuhr, als er die Pläne im Februar 2024 bekannt gab.
Nikhil Rathi, Chief Executive der FCA, geriet wegen des Vorschlags unter Beschuss, da wachsende Bedenken aufkamen, dass die Vorschläge der Behörde Unternehmen ins Ausland treiben, während die Regierung versucht, das Wachstum zu fördern.
Die Regierung hat viele der Regulierungsbehörden des Landes gedrängt, mehr wachstumsfreundliche Vorschläge vorzulegen. Am Dienstag gab Sir Keir Starmer bekannt, dass er beschlossen habe, den Payment Systems Regulator abzuschaffen und ihn mit der FCA zu fusionieren.
Das kommt Wochen, nachdem Minister den Vorsitzenden der Wettbewerbs- und Marktaufsichtsbehörde entlassen haben, nachdem sie beschlossen hatten, dass er sich unzureichend auf das Wachstum konzentrierte.
Die Kehrtwende erfolgt trotz Zusicherungen der FCA, dass sie schmale Parameter anwenden würde, um festzulegen, welche Untersuchungen sie bekannt geben würde, indem sie die Auswirkungen auf das untersuchte Unternehmen abwägt.
Im November reagierte die FCA auf die Kritik an ihren Vorschlägen, mehr der von ihr untersuchten Unternehmen offenzulegen, indem sie sagte, dass sie den Unternehmen statt nur einem Tag zehn Tage Vorankündigung geben und die Auswirkungen auf ein Unternehmen, seinen Aktienkurs und die allgemeine finanzielle Stabilität berücksichtigen würde.
Sie sagte auch, dass die neue Richtlinie nur dazu führen würde, dass jedes Jahr ein oder zwei weitere Untersuchungen von regulierten Unternehmen bekannt gegeben werden, zusätzlich zu den ein oder zwei, die bereits durchgeführt werden.
Die FCA organisierte am Dienstag ein Treffen mit Branchenverbänden, um sie über ihre Pläne zu informieren, und sagte, dass sie den Treasury-Ausschuss des Unterhauses und den Ausschuss für Finanzdienstleistungsregulierung des Oberhauses schriftlich benachrichtigen würde, so informierte Personen.
Die FCA lehnte eine Stellungnahme ab.
Der Lords-Ausschuss kritisierte den Plan letzten Monat und nannte ihn in einer schmerzhaften Episode für die FCA einen „völligen Fehlschlag“. Lord Michael Forsyth, konservativer Vorsitzender des Ausschusses, sagte, die Aufsichtsbehörde habe es versäumt, den Fall für „eine derart grundlegende Änderung“ zu machen.
Die FCA wird weiterhin Pläne verfolgen, nicht regulierte Unternehmen öffentlich zu benennen, die sie untersucht, für die es in der Finanzbranche breite Unterstützung gibt, sowie Untersuchungen zu bestätigen, wenn sie bereits von anderen öffentlichen Stellen bekannt gegeben wurden, so die informierten Personen.
Leitende FCA-Beamte haben zuvor erklärt, dass sie Unternehmen, die untersucht werden, benennen möchten, um zu verhindern, dass während der laufenden Untersuchung weiterer Schaden für Kunden entsteht, wie es in Fällen wie dem Skandal um die Fehlberatung bei der British Steel-Pensionsberatung der Fall war.
Zwei Drittel der FCA-Untersuchungen endeten ohne jegliche Durchsetzungsmaßnahmen, was Bedenken aufkommen ließ, dass der Ruf von Unternehmen geschädigt werden könnte, indem ihre Identität offengelegt wird, selbst wenn die Untersuchung kein Fehlverhalten festgestellt hat.
Die Regulierungsbehörden haben jedoch versucht, die Hürden für die Einleitung einer Untersuchung zu erhöhen. Seit April 2023 ist die Anzahl der offenen Untersuchungen bei der FCA um 35 Prozent gesunken, während keine der seitdem eröffneten Untersuchungen ohne weitere Maßnahmen geschlossen wurde.
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